Mutual Fund กองทุนรวม

Retirement Income Solution

สร้างกระแสเงินสดออกมาใช้ประจำวัน หลังเกษียณ

พอร์ต Retirement Income Solution (RIS) เหมาะกับใครบ้าง

  • เหมาะแก่การเป็นพอร์ตการลงทุนแรกหลังเกษียณ 

  • เหมาะกับนักลงทุนที่เกษียณใหม่ เริ่มจัดสรรเงินลงทุนครั้งแรก 

  • เหมาะกับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนกระแสเงินสด 3.00 – 4.20% ต่อปี

  • นักลงทุนที่มองหาสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสม่ำเสมอ

  • นักลงทุนที่ต้องการสภาพคล่องจากการขายคืนที่สูงกว่าหุ้นกู้และประกันบำนาญ

พอร์ต Retirement Income Solution (RIS) ทำงานอย่างไร

Mutual Fund กองทุนรวม

อ้างอิงภาพ และ ข้อมูล : Finnomena

กลยุทธ์การบริหารเงินลงทุนแบบ Buckets

แบ่งเงินออกเป็น 3 ถังด้วยกันตามลักษณะการใช้งาน

ถังที่ 1 เงินสำรอง

ลงทุนในทรัพย์สินเสี่ยงต่ำ เพื่อให้มั่นใจว่าเงินดังกล่าวจะมีมูลค่าครบถ้วน และพร้อมใช้อยู่เสมอหากมีความจำเป็น ในช่วงประมาณ 3 – 5 ปีข้างหน้า เช่น กองทุนตลาดเงิน หรือ เงินฝากถังเติมเงิน และ ถังรักษาคุณภาพชีวิต


ถังที่ 2 ลงทุนในสินทรัพย์ที่ให้กระแสเงินสดสม่ำเสมอ

เพื่อทำหน้าที่เสมือนก๊อกน้ำ ที่คอยเติมน้ำ (เงินสด) ลงในถังที่ 1 อยู่เสมอ เพื่อให้มั่นใจได้ว่าจะมีเงินใช้จ่ายในชีวิตประจำวันที่จำเป็น อาทิ ค่าอาหาร ค่าเครื่องนุ่งห่ม ค่าที่อยู่อาศัย ค่าน้ำ ค่าไฟ อย่างเพียงพอ เช่น หุ้นกู้, REITs หรือ ประกันชีวิตแบบบำนาญ

ถังที่ 3 ลงทุนในสินทรัพย์ที่มีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นในระยะยาว

เพื่อให้มั่นใจได้ว่าคุณภาพชีวิตของเรานั้นจะอยู่ในระดับเดิม หรือดีขึ้นในระยะยาว มากกว่าเพียงแค่ใช้ชีวิตวันต่อวันจากสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนสม่ำเสมอเท่านั้น เช่น หุ้น หรือกองทุนรวมหุ้น ที่มีโอกาสเติบโตได้ดีในระยะ 10 ปีขึ้นไป

พอร์ต Retirement Income Solution (RIS) มีจุดเด่นอย่างไร

เปิดพอร์ตออนไลน์ ฟรี พร้อมที่ปรึกษาการลงทุนส่วนตัว เพียงใส่ Ref Code : 072759

Retirement Income Solution (RIS) มีโยบายการลงทุนในสินทรัพย์อย่างไร

ลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงอย่างหุ้นอยู่ที่ประมาณ 30 – 35% เท่านั้น โดยจะพิจารณาจากสัดส่วนการลงทุนในหุ้นทั้งหมดในทุก ๆ กองทุนในพอร์ตการลงทุนรวมกัน โดยมีการกระจายการลงทุนในกองทุนรวมต่าง ๆ ดังนี้

Mutual Fund กองทุนรวม

กองทุนที่ทำหน้าที่ในการจ่ายกระแสเงินสด

SCBWINR, PRINCIPAL iFIXED-R และ PRINCIPAL iPROP-R

กองทุนที่ทำหน้าที่ในการเติบโตแบบสะสมมูลค่า

TMBGQG และ UGIS-N

บริการ Rebalancing และปรับพอร์ตตลอดระยะเวลาการลงทุน

ปรับพอร์ตการลงทุนด้วยระบบ Rebalance ทุก ๆ 6 – 12 เดือน หรือเป็นกลไกการ “ซื้อถูก ขายแพง”

ช่วยให้กองทุนเติบโตแบบสะสมมูลค่านั้น ทำหน้าที่เสมือนเครื่องจักรเติมหน่วยการลงทุนให้กับ กองทุนที่ทำหน้าที่ในการจ่ายกระแสเงินสด ให้สามารถจ่ายกระแสเงินสดได้อย่างสม่ำเสมอได้ในระยะยาวต่อเนื่องไป 

Past Performance ของ FINNOMENA Retirement Income Solution (RIS)

Mutual Fund กองทุนรวม

เปิดพอร์ตออนไลน์ ฟรี พร้อมที่ปรึกษาการลงทุนส่วนตัว เพียงใส่ Ref Code : 072759

ผลการดำเนินงานในอดีต และผลการเปรียบเทียบผลการดำเนินงานที่เกี่ยวข้องกับผลิตภัณฑ์ในตลาดทุน มิได้เป็นสิ่งยืนยันถึงผลการดำเนินงานในอนาคต

B Napat

FChFP & Investment Consultant