สรุป LTF ที่ซื้อแต่ละปี มาถึงตอนนี้ สามารถ ขาย รอครบ หรือ ปรับยังไงดี
ด้วยความที่ LTF เป็นกองทุนที่ลงทุนในหุ้นไทย เป็นสัดส่วนที่เยอะ
ทำให้หลายท่านมักมีคำถามว่าควรทำยังไงต่อกับ LTF ณภัทรทำสรุปสั้นๆมาให้ ว่าหากซื้อปีไหน ทำอะไรได้บ้าง
-
ลงทุนก่อนปี 2559 สามารถขายได้แล้ว แต่หากพอร์ตติดลบ และ ยังไม่มีความจำเป็น แนะนำให้รอดูสถานการณ์ไปก่อน ยกเว้น กรณี จะนำมาลงทุน เพื่อโอกาสใหม่ๆ
-
ส่วนที่ลงทุนปี 2559 อีกไม่กี่เดือนก็ขายได้แล้ว นั้นคือปีหน้า ( 2565 ) แต่อย่าลืมว่า ไม่ขายไม่ขาดทุน หากพอร์ตยังติดลบ แนะนำ ถือรอไว้ก่อนได้ แต่หากสถานการณ์หุ้นไทย กลับมาสดใส ก็แนะนำขายออกมาลงทุนใหม่
-
ลงทุนปี 2560-2562 ยังขายไม่ได้ แต่ปรับปรุงกองทุนได้ แนะนำหากผลงานไม่ดี หรือ ต้องการเปลี่ยนกลุ่มการลงทุนสามารถย้ายไปกองอื่นๆของ LTF ได
-
ก่อนการดำเนินการใดๆ พิจารณา เรื่องเงื่อน LTF หากผิดเงื่อนไข จะทำให้มีค่าปรับ และ เสียสิทธิจากการลดหย่อนภาษี
เงื่อนไข LTF
– ลงทุน LTF ก่อน 1 มกราคม 2559 ต้องถือครองอย่างต่ำ 5 ปีปฎิทิน จึงขายคืนได้
– ลงทุน LTF ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม 2559 ถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2562 ต้องถือครองอย่างต่ำ 7 ปีปฎิทิน จึงขายคืนได้
– ขายคืน LTF ก่อนครบกำหนด 7 ปีปฏิทิน (ยกเว้นกรณีเสียชีวิตหรือทุพพลภาพ จะถือว่าไม่ผิดเงื่อนไขการลงทุน)
ผู้ลงทุนจะต้องคืนภาษีที่ได้รับการยกเว้นทั้งหมด พร้อมจ่ายเงินคืนเพิ่มในอัตรา 1.5% ต่อเดือน นับตั้งแต่เดือนเมษายนของปีที่ผู้ลงทุนขอยกเว้นภาษีจนถึงเดือนที่ผู้ลงทุนทราบว่าตนได้ทำผิดเงื่อนไขการลงทุน นอกจากนี้ ผู้ลงทุนจะต้องนำ Capital Gain ที่ได้จากการขายคืนหน่วยลงทุนไปรวมเป็นเงินได้ของปีที่ขายคืนเพื่อเสียภาษีเงินได้อีกด้วย
เปิดพอร์ตออนไลน์ ฟรี พร้อมที่ปรึกษาการลงทุนส่วนตัว เพียงใส่ Ref Code : 072759
