เริ่มต้นลงทุนยังไงดี มีกีวิธี และ ต้องบริหารจัดการอย่างไร
สิ่งสำคัญที่ต้องตกลงกันระหว่างคู่ ควรมีอะไรบ้าง
สัดส่วน งบประมาณในการลงทุนของแต่ละฝั่ง เช่น คนละ 20 % ของรายได้ หรือ คนละ 50,000 เท่าๆกัน เป็นต้น
กำหนดเป้าหมายของการลงทุนร่วมกันคืออะไรบ้าง เช่น เพื่อใช้ท่องเที่ยว เพื่อให้การศึกษาบุตร เพื่อเกษียณด้วยกัน
ระยะเวลาในการลงทุน 5 , 7 , 10 ปี เป็นต้น จัดเป็นระยะสั้น-กลาง-ยาว
ความเสี่ยงที่รับได้ สินค้าการเงินประเภทไหนบ้าง เช่น หุ้นกู้ , กองทุนรวม , ประกันชีวิต
รูปแบบ หรือ วิธีการลงทุน เช่น กระจายการลงทุน , ลงแบบ DCA , ลงแบบเงินก้อนใหญ่ , มีการจัดพอร์ตอย่างไร
ผลตอบแทนที่ต้องการเฉลี่ย กี % ต่อปี เช่น 10-12 % ในช่วงแรก สามารถเสี่ยงได้ หรือ 4-5 % ในช่วงหลัง เพื่อป้องกันเงินต้น
หลังจากลงทุนแล้ว ควรดูแลพอร์ตอย่างไร
คอยตรวจสอบผลงาน หรือ อัตราผลตอบแทนของสินค้าการเงินอย่างสม่ำเสมอ อย่างน้อย ปีละ 1-2 ครั้ง
ต้องมีแผนสำรอง วิธีแก้ไข หากมีข้อผิดพลาดจากการลงทุน
ทั้งคู่ต้องมีวินัยในการลงทุน * ข้อนี้สำคัญมากๆ ที่จะทำให้ ไปถึงเป้าหมายที่ตั้งใจไว้หรือไม่
หาความรู้ด้านการเงินการลงทุน อัพเดทข้อมูลอยู่เสมอ
อย่าลืมอุดรอยรั่วทางการเงินด้วย สินค้ากลุ่มประกัน บางครั้งลงทุนได้ตามแผน แต่พังเพราะเกิดเหตุ ที่ต้องมาถอนเงินทั้งหมดไปใช้ เดี๋ยวนี้มีประกันหลายรูปแบบให้เลือกใช้ ได้อย่างเหมาะสม
มองหาที่ปรึกษาการเงิน ผู้แนะนำทางการเงินที่เป็นกลาง ที่เราสามารถขอข้อมูลความรู้ เพิ่มเติมได้ หรือ เป็นตัวกลางคอยประสานงานเรื่องต่างๆแทน
